Un Cambio de Paradigma en la Política de Seguridad de EE.UU.

La reciente designación de los cárteles de la droga mexicanos como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTO, por sus siglas en inglés) por parte del Departamento de Estado de EE.UU. marca un cambio radical en la política de seguridad y en el combate al crimen organizado transnacional.

Este nuevo marco regulatorio impone mayores riesgos legales, financieros y operativos para las empresas que operan en México o tienen vínculos comerciales con el país. Las implicaciones afectan a diversos sectores, incluyendo la industria financiera, tecnológica, manufacturera, de logística y servicios.

Implicaciones Legales y de Cumplimiento

1. Mayor Supervisión y Regulaciones Más Estrictas

Las empresas en México estarán bajo un escrutinio más riguroso por parte del Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ) y otras agencias. Esto incluye la aplicación más estricta de leyes como:

• Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA)
• Ley Patriota
• Material Support Statute, que penaliza el apoyo a organizaciones terroristas

2.1. Riesgo Penal: Aplicación Extraterritorial de Leyes de EE.UU.

Las empresas y directivos pueden enfrentar procesos penales bajo la ley de “material support” si son acusados de proporcionar apoyo a una organización designada como FTO. El Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ) puede congelar activos, imponer sanciones e incluso solicitar extradiciones para individuos o empresas vinculadas directa o indirectamente con estas organizaciones.

2.2. Riesgo Civil: Demandas Masivas en EE.UU.

El estatuto de demandas civiles por terrorismo permite que víctimas estadounidenses demanden a empresas que hayan proporcionado “asistencia sustancial” a un FTO, lo que puede derivar en treble damages (indemnizaciones que triplican los daños causados). Se espera un incremento en litigios multimillonarios contra empresas con operaciones en México.

2.3. Impacto en la Industria Financiera y de Tecnología

Los bancos, fintechs y aseguradoras pueden enfrentar sanciones o litigios si procesan transacciones vinculadas con organizaciones designadas como FTOs.

• En EE.UU., ya existen precedentes de bancos sancionados por vínculos con grupos terroristas.
• El riesgo reputacional y de compliance para empresas financieras se incrementa considerablemente.

3. Impacto en la Cadena de Suministro y Proveedores

Las empresas deben realizar diligencia debida exhaustiva para asegurarse de que sus proveedores y socios comerciales no tengan vínculos con organizaciones sancionadas. Sectores como logística, manufactura, distribución y servicios financieros estarán bajo un escrutinio especial.

4. Costos de Cumplimiento y Seguridad

Se espera un incremento en los costos operativos relacionados con:

• Auditorías y monitoreo de cumplimiento
• Seguridad en la movilidad de empleados y ejecutivos
• Implementación de tecnología para la detección de riesgos

5. Riesgo Reputacional y de Litigios

Incluso una vinculación indirecta con estas organizaciones puede dañar la reputación de una empresa y generar litigios en EE.UU. Es crucial adoptar una postura proactiva en transparencia y cumplimiento normativo.

Medidas de Mitigación para Empresas Globales

1. Cumplimiento Normativo y Regulaciones Clave

Cumplimiento con la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA)

La FCPA prohíbe pagos o sobornos a funcionarios o terceros que puedan influir en negocios. 

✔ Implementar sistemas de screening automático con listas de sanciones (OFAC, ONU, UE, etc.).
✔ Integrar proveedores locales confiables para monitorear riesgos en México.
✔ Actualizar procedimientos de Know Your Customer (KYC) y Know Your Supplier (KYS) para evitar nexos indirectos con FTOs.

Cumplimiento con la USA Patriot Act y con el Material Support Statute

La Ley Patriota impone controles estrictos para evitar lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, por otro lado el estatuto penaliza cualquier apoyo a una organización terrorista.

zafe business cuenta con herramientas clave para mitigar riesgos en:

• Evaluación de riesgos de proveedores y clientes en zonas de alto riesgo.
• Análisis predictivo basado en inteligencia del crimen organizado.
• Monitoreo de activos y seguridad en movilidad ejecutiva.
• Reportes de auditoría y evidencia de cumplimiento.

2. Estrategias Legales y de Protección de Directivos

Es necesario implementar acciones que nos ayuden con:

✔ Evaluar estructuras corporativas para minimizar exposición legal en EE.UU.
✔ Adoptar seguros de protección legal y responsabilidad civil para ejecutivos.
✔ Documentar procesos de cooperación y cumplimiento para mitigar riesgos ante reguladores.

3. Gobernanza Corporativa y Canales de Denuncia

✔ Establecer códigos de conducta claros que promuevan la ética y la transparencia.
✔ Implementar canales de denuncia confidenciales.
✔ Designar un equipo de cumplimiento interno para supervisar auditorías regulatorias.

4. Planes de Seguridad y Respuesta a Crisis

Con la ayuda de compañías especializadas en materia de seguridad, desde zafe global, brindamos apoyo a las empresas para:

✔ Desarrollar protocolos de acción en caso de investigaciones o sanciones.
✔ Fortalecer la seguridad en la movilidad de empleados, especialmente en zonas de alto riesgo.
✔ Establecer un equipo de gestión de crisis para proteger la reputación corporativa.

5. Relación con el Gobierno y Monitoreo de Regulaciones

✔ Establecer canales de comunicación con autoridades mexicanas y estadounidenses.
✔ Participar en cámaras de comercio y foros empresariales para influir en políticas públicas.
✔ Monitorear cambios legislativos y judiciales en EE.UU. y México para ajustar estrategias de negocio.

Conclusión

La designación de los cárteles como FTOs representa un nuevo nivel de riesgo para empresas globales y mexicanas. La combinación de acciones penales, demandas civiles y sanciones financieras impone la necesidad de una respuesta proactiva.

Las empresas deben fortalecer sus programas de compliance, mejorar su evaluación de riesgos y documentar cada paso para operar de manera segura en este entorno cambiante.

💡 Si tu empresa busca reforzar su seguridad y cumplimiento ante este nuevo panorama, en zafe global ofrecemos soluciones personalizadas para mitigar riesgos y proteger tu negocio. ¡Agenda una reunión de negocios ahora mismo!